Ti aiuto a diventare consapevole della tua situazione patrimoniale, finanziaria, e delle risorse che hai a disposizione
Analizzare la composizione, le caratteristiche, i punti di forza e di debolezza del tuo patrimonio attuale è la prima fase.
Conoscere il punto di partenza è il primo passo per programmare qualsiasi viaggio, delle volte capita di non avere una visione globale del proprio patrimonio.
Altre volte capita di avere una percezione che si discosta un po’ dalla realtà, poiché troppo presi dalla vita quotidiana, o perché essendo coinvolti in prima persona ci sfuggono alcuni dettagli che in realtà sono fondamentali.
Allocazioni inefficienti perché fanno correre rischi inutili, o non danno i risultati che dovrebbero. Oppure inefficaci, perché daranno dei frutti che non ci sono utili, o nel modo che non ti serve.
Magari senza proteggere il patrimonio, non solo dai mercati ma anche dai rischi delle attività lavorative di ognuno.
Oppure tenendo troppe risorse bloccate, o magari ancora tenendone troppe così liquide da lasciarle improduttive e facendole svalutare dall’inflazione.
Così come capita di sopravvalutare o sottovalutare le risorse che abbiamo a disposizione, rischiando di attivarci su progetti non realizzabili, o rinunciando ad altri alla nostra portata.
Ti aiuto a definire i tuoi obiettivi, le tue priorità e a programmarli nel tempo.
Tutti abbiamo degli obiettivi, per alcuni sono estremamente chiari, per altri sono indefiniti, in entrambi i casi il denaro è lo strumento per raggiungerli.
Ti aiuterò, e ti starò a fianco, perché sia che tu ne abbia molti e chiari, sia che debbano essere definiti, darsi delle priorità e fare delle scelte è fondamentale.
Decidere quali sono realmente importanti, quali realizzare per primi e quali per ultimi è fondamentale: cambiando l’ordine degli obiettivi il risultato cambia.
Infatti, il tempo è la risorsa a cui spesso si dà poca importanza, in realtà è l’unico elemento che oltre a essere scarso, non è rinnovabile. Ma è la leva su cui poggiano i progetti di ognuno di noi, se la si utilizza bene farà risparmiare risorse ed energie, utilizzandola male ogni sforzo rischia di diventare vano.
Ognuno ha i suoi obiettivi, perché ogni persona è unica, ogni storia è unica, e le risorse personali, patrimoniali cambiano da situazione a situazione.
Perciò ogni persona deve definire i suoi.
Alcuni potrebbero aver bisogno di creare un capitale, altri di proteggerlo, per sé o per altre persone a noi vicine, oppure di avere delle entrate automatiche, e ognuno in tempi e modalità diverse.
Questa è la fase a cui bisogna dedicare un’attenzione particolare, e riservargli tutto il tempo necessario, perché spesso si rivela la più complessa.
Ti aiuto ad attuare la strategia per realizzare i tuoi obiettivi, definendo le risorse da destinare, le azioni concrete da svolgere e il tempo necessario per realizzarli.
Ti aiuto a concretizzare i tuoi obiettivi, definendo assieme quante e quali risorse utilizzare per il loro raggiungimento, gli strumenti da utilizzare, il tempo per realizzarli.
Ti aiuterò ad evitare di pagare più tasse dello stretto necessario, tenendo presente sia l’efficienza finanziaria degli strumenti, sia quella fiscale.
Durante il percorso, ti aiuterò a scegliere gli strumenti adeguati al contesto di mercato, a quello legislativo e fiscale, e a modificarli ogni qual volta diventi necessario.
Tutte le volte che sarà utile mi avvarrò anche di professionisti esperti in altri campi, nel tempo ho costruito collaborazioni con chi ha dimostrato di essere competente e affidabile, perché alcuni ambiti potrebbero avere un impatto sul tuo patrimonio.
Per esempio, penso agli aspetti fiscali, al diritto di famiglia, ai passaggi e alle cessioni di aziende, agli immobili e alle collezioni preziose.
Ti aiuterò a verificare i progressi compiuti, e le eventuali azioni correttive da compiere, e ti terrò informato evitandoti di sprecare tempo prezioso.
Periodicamente verificheremo se i tuoi obiettivi, i tuoi bisogni, la tua situazione sono cambiati, e nel caso faremo immediatamente i cambiamenti necessari.
Agiremo concretamente, in modo mirato, con la consapevolezza utile a prendere serenamente anche le decisioni più importanti.
